Gracias a sus numerosas cooperaciones y contactos a través del mundo, Esmology le ofrece la posibilidad de disfrutar de su servicio de apertura de cuenta bancaria offshore. Usted podrá encontrar más detalles a continuación:
La apertura de cuenta bancaria offshore a distancia
Aunque sea siempre más difícil de hacerlo, podemos constantemente proponer soluciones gracias a nuestras colaboraciones con bancos en varios países y jurisdicciones que nos permiten crear a distancia cuentas bancarias para las sociedades onshore/offshore de nuestros clientes.
Un principio fundamental que hace falta recordar es que el banco es libre de aceptar más o menos rápidamente un expediente bancario sino también de denegarlo. Por lo tanto, Esmology Group no puede garantizar al 100 % el tiempo de ejecución ni siquiera la apertura final de la cuenta bancaria. Es importante tener esto en cuenta porque todo depende de la decisión interna del banco. Por otro lado, hacemos lo máximo para concretizar las aperturas bancarias para nuestros clientes. Proporcionamos un seguimiento permanente hasta la apertura de la cuenta bancaria, y si la aplicación esta denegada por el banco (por una causa no relacionada con un incumplimiento del cliente), preparamos un expediente con otro banco. Como último recurso, tenemos clausulas de reembolso que se pueden aplicar (Cf. nuestra página de "condiciones de venta" disponible aquí).
Los documentos que hace falta proporcionar para los expedientes bancarios offshore
La mayoría de los bancos que aceptan de abrir cuentas a distancia, sin ver físicamente el beneficiario efectivo de la sociedad, requieren a menudo los documentos siguientes:
- Copia certificada/notariada del pasaporte
- Comprobante de domicilio (tipo factura de servicios públicos)
- Carta de referencia o de buen funcionamiento de su cuenta bancaria personal, e incluso (a veces) una carta obtenida dirigiéndose a un abogado, notario o contable.
Todos estos documentos deben estar fechados menos de 3 meses y permiten al banco de verificar la existencia real del cliente y su solvencia bancaria con el fin de reducir los riesgos con un cliente que nunca verán realmente.
Algunos bancos piden documentos adicionales.
La lista de los bancos con los cuales trabajamos y sus exigencias pueden cambiar a cualquier momento y sin preaviso. Efectivamente, sucede que los bancos modifiquen sus exigencias o condiciones de aceptación de los expedientes bancarios a distancia según la evolución de las reglamentaciones internacionales y/o internas. En este caso, informamos nuestros clientes de la mejor solución, y encontramos casi siempre alternativas o, como último recurso, procedemos al reembolso del servicio bancario.
Los servicios ofrecidos por los bancos internacionales/offshore
- Las divisas: De manera general, los bancos proponen cuentas bancarias en la moneda local del país pero ofrecen también la posibilidad de realizar una o más cuentas bancarias en divisas extranjeras (USD, EUR…etc.), excepto para los bancos americanos que no proponen más que la divisa USD.
- Acceso Internet: Un acceso Internet esta ofrecido para poder consultar el saldo y los históricos así que una opción para iniciar transferencias con Internet.
- Las tarjetas de pago: Todos los bancos (excepto el banco suizo) proponen tarjetas de pago de tipo Visa/Mastercard que permiten pagar en internet o en las tiendas con una limite de retiro de efectivo al cajero automático de 400 a 500 USD por día. Hay una particularidad que hace falta notar: el pedido de ciertas tarjetas llamadas "corporate" necesita un depósito de seguridad equivalente a 200 % del potencial de retiro/pago que usted desea tener sobre su tarjeta. Sin embargo, existen otras tarjetas que pueden utilizarse sin depósito de seguridad. Todas las tarjetas Visa/Mastercard son tarjetas de sociedad y el nombre de la sociedad así como el nombre del beneficiario efectivo aparecen.
- Los cheques: La utilización de cheques, tanto para el cobro que para la emisión, es sumamente desaconsejada al internacional y en offshore. Los problemas de divisas y de solvencia de los cheques, sin contar con los fraudes y los cheques en blanco, pueden volverse un infierno "comercial" dentro de su paraíso fiscal.
A través de nuestra experiencia con nuestros clientes, preferimos llevar su atención sobre este problema y alentar a nuestros clientes a recoger sus cobros/pagos por transferencia bancaria o pago seguro en línea (proponemos un servicio con un socio, Cardipay)
Todos los bancos offshore e internacionales facturan gastos mensuales (prever 10 a 20 EUR/mes) así que gastos sobre las transferencias tanto entrantes como salientes (prever entre 10 y 35 EUR de gastos de transferencia según la divisa y el importe). De manera general, hay entre 3 y 5 EUR de gastos sobre un retiro de efectivo al cajero automático (trate de no sacar pequeños importes, mejor sacar cada vez el máximo). Las sociedades offshore pagan pocos o ningunos impuestos pero eso no significa que su sociedad no tendrá ningún gasto. Hará falta tener en cuenta los gastos bancarios en sus presupuestos para optimizar sus futuros cobros/pagos. Usted tendrá que buscar y encontrar el método de pago óptimo para usted y para cada transacción.
El servicio de atención al cliente de los bancos offshore
Cada banco offshore asigna a un responsable de clientela para manejar y seguir la evolución de la cuenta de su sociedad. Esmology Group ya no toma parte desde el momento en que ha sido validada su cuenta bancaria y que usted ha obtenido su número de cuenta bancaria. En ese momento, su relación y sus comunicaciones con el banco se vuelven privadas y usted trata directamente con ellos.
La mayoría de los bancos ofrecen un servicio de atención al cliente en inglés y algunos tienen a interlocutores francófonos (Canadá) e hispanófonos (Belice).
Le aconsejamos de completar todo contacto por correo electrónico con el banco por una llamada telefónica con el fin de verificar la buena recepción de su correo electrónico.
No duden en ponerse en contacto con uno de nuestros especialistas para toda información complementaria o para conocer los destinos posibles. Basta con un clic en el hipervínculo mas abajo para tener acceso a un formulario. Al llenar el formulario, podremos contestarle de manera adecuada y lo más rápido posible.
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